20代から始めるインデックス投資ブログ

20代サラリーマン投資家が積立NISA・iDeCoのメリットデメリット、おすすめファンドの紹介、運用状況等を公開するブログです!!

【7月21日現在】インデックス投資ポートフォリオ公開

 

積立NISAは毎月33,333、iDeCoは23,000円積み立てています。

 

iDeCoはダウインデックスで運用していますが、S&P500インデックス(積ニーと同じ商品)に変更します。

変更理由は分散投資を意識したとき、s&pは500社とダウ30社では前者のほうが分散投資に適していると考えたからです。

またs&Pインデックスは米国インデックスの中で信託報酬が最も低いこと

またs&pインデックスは資金の流入が大きいことから純資産が大きくなり安全性が高いと考えたからです。(償還リスク低い)

さらに最近ではs&Pがダウの成績が上回っているからです。

 

7月18日にsbiのプラン変更用紙を提出しました。

今入っているsbi証券のiDeCoオリジナルプランでは、s&p500に連動したファンドがありません。

なのでセレクトプランに変更する必要がありました。

 

さて運用成績ですが、s&P、ダウ共に過去最高の数字を挙げました。

前月よりも良いパフォーマンスになっています。

 

ファンド名 評価額 損益 損益(%)
eMAXIS Slim S&P500(NISA) 241545 8208 3.52
iFree NYダウ(iDeCo) 200660 8644

4.50

【6月22日現在】インデックス投資ポートフォリオ公開

久しぶりの投稿です!

積立NISAは毎月33,333円・iDeCoは23,000円積み立てています!

 

ファンド名

評価額 損益 損益(%)
eMAXIS Slim S&P500(NISA) 205202 5185 2.59

iFree NYダウ(iDeCo)

174657 5641 3.34

 

米中の貿易摩擦も和らぎプラスの評価へ転じました!

またs&pが最高値を更新しました。

3,000を超える日は近いのかもしれません😀

 

今後の経済動向が楽しみです。

 

【6月9日現在】インデックス投資ポートフォリオ公開

 

4回目の公開です。

 

積立NISAは毎月33,333円、iDeCoは23,000円積み立てています。

 

ファンド名 評価額 損益 損益(%)
eMAXIS Slim S&P500(NISA) 166694 16.05 0.01
iFree NYダウ(iDeCo) 147072 1056 0.72

 

今週でプラスに転じました。

個人的には景気がもっと悪化すると思っており、安値で買えなくなり残念です。

景気は読めないとつくづく思っています。

 

 

【6月1日現在】インデックス投資ポートフォリオ公開

 

3回目の公開です。

 

積立NISAは毎月33,333円、iDeCoは23,000円積み立てています。

 

 

 

ファンド名 評価額 損益 損益(%)
eMAXIS Slim S&P500(NISA) 164672 -2006 -1.20
iFree NYダウ(iDeCo) 144942 -1074 -0.74

 

 

米中の貿易摩擦の影響もあり、評価損となっています。

5月初旬では6%超の含み益が出ていたので驚いています!

しかし評価損=今まで以上に安値で買えるので前向きにとらえています。

投資スタイルは変えずに積み立てていきたいと思います!

 

 

【5月26日現在】インデックス投資ポートフォリオ公開

 2回目の公開です。

積立NISAは毎月33,333円、iDeCoは23,000円積み立てています。

 

 

ファンド名 評価額 損益 損益(%)
eMAXIS Slim S&P500(NISA) 167192 513 0.31
iFree NYダウ(iDeCo) 147223 1207 0.83

 

 

米中の貿易摩擦の影響もあり、含み益が5月初旬から5%ほど下落しました。

 

積立のゴールが10年以上先なので、短期間の下落にも落ち着いて対応できています。

メンタルに優しい積立投資こそぼくの性格に合ってるなと実感しています。

 

 

評価益は下がりましたが、購入の際安値で拾えるとポジティブに考え、淡々と積立を続けていきたいと思います!

 

 

【初投稿】自己紹介!

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こんにちははじめまして!

 

このブログではぼくが実施している積立nisa、そしてiDeCoのメリットやデメリット、おすすめ商品、ポートフォリオの積立状況等をまとめていきたいと思っています。

 

 

【プロフィール】

20代♂、会社員

趣味は映画・音楽鑑賞

投資歴は約1年

 

 

【投資を始めたきっかけ】

ぼくが投資を始めるきっかけとなったのは、

YouTubeで「金持ち父さん貧乏父さん」の動画を視聴して感動したところから始まります!

この動画を見てお金や投資の見方・考え方が180度変わりました。それだけハッとさせられる新発見ばかりでした!

 

 

【投資を始める前の投資に抱いていたイメージ】

投資を始める前、会社員として数年働きながら思ったことは、

 

「仕事をして生活していけるだけの給料はもらえるけど、お金持ちにはなれないだろうなぁ」

「老後の年金はいくらもらえるんだろう?」

 

などお金や将来に対する不安がありました。この不安を払拭したいという思いが「証券口座を開設する」ことにつながり、投資家として始めの1歩を踏み出せたきっかけになりました。

また我が家は親や兄弟、親戚も株等の取引を経験しておらず、金融リテラシーが高い環境で生まれたわけでもありません。

投資を始める前のイメージは他に

 

「投資って怖い😣」

「ギャンブルでしょ😅」

「株の売買とか難しいし頭が良くないと失敗する😣」

 

 などマイナスイメージがとても強かったです😑

マイナスイメージを抱いたのは投資に関する知識が足りなかったからだと思います。

 

【証券口座を開設してから】

証券口座を開いて初めて買った商品は投資信託でした。

100万円を投資して次の日に1%ほど下がりすぐに損切りしてしまったことを覚えています笑

こんな投資方法では儲からないどころか損してしまうと思い、資産運用の勉強をしました。

その結果たどり着いたのが、積立NISAとイデコの利用でした。

将来の生活が豊かになるよう、今も積立投資をしています😺

 

みなさんに役立つ情報を発信していきたいと思っていますので、応援よろしくお願いします!