20代から始めるインデックス投資ブログ

20代サラリーマン投資家が積立NISA・iDeCoのメリットデメリット、おすすめファンドの紹介、運用状況等を公開するブログです!!

【8月24日現在】インデックス投資ポートフォリオ公開

 

積立NISA

イーマクシスslim s&P500

評価額  268,523

評価損益 1,836(0.69%)

 

iDeCo

NYダウインデックス

評価額  215,016

評価損益 932(0.4%)

 

 

現在アメリカと中国の関税問題、台湾でのデモ、日本と韓国との輸出規制など世界で問題が起こっています。

これらが株価に与える影響は大きく、基準価額にも反映しているかと思います。

 

今までどおり粛々と積立を継続し、回復基調を待ちたいと思います😁

 

【7月21日現在】インデックス投資ポートフォリオ公開

 

積立NISAは毎月33,333、iDeCoは23,000円積み立てています。

 

iDeCoはダウインデックスで運用していますが、S&P500インデックス(積ニーと同じ商品)に変更します。

変更理由は分散投資を意識したとき、s&pは500社とダウ30社では前者のほうが分散投資に適していると考えたからです。

またs&Pインデックスは米国インデックスの中で信託報酬が最も低いこと

またs&pインデックスは資金の流入が大きいことから純資産が大きくなり安全性が高いと考えたからです。(償還リスク低い)

さらに最近ではs&Pがダウの成績が上回っているからです。

 

7月18日にsbiのプラン変更用紙を提出しました。

今入っているsbi証券のiDeCoオリジナルプランでは、s&p500に連動したファンドがありません。

なのでセレクトプランに変更する必要がありました。

 

さて運用成績ですが、s&P、ダウ共に過去最高の数字を挙げました。

前月よりも良いパフォーマンスになっています。

 

ファンド名 評価額 損益 損益(%)
eMAXIS Slim S&P500(NISA) 241545 8208 3.52
iFree NYダウ(iDeCo) 200660 8644

4.50

【6月22日現在】インデックス投資ポートフォリオ公開

久しぶりの投稿です!

積立NISAは毎月33,333円・iDeCoは23,000円積み立てています!

 

ファンド名

評価額 損益 損益(%)
eMAXIS Slim S&P500(NISA) 205202 5185 2.59

iFree NYダウ(iDeCo)

174657 5641 3.34

 

米中の貿易摩擦も和らぎプラスの評価へ転じました!

またs&pが最高値を更新しました。

3,000を超える日は近いのかもしれません😀

 

今後の経済動向が楽しみです。

 

【6月9日現在】インデックス投資ポートフォリオ公開

 

4回目の公開です。

 

積立NISAは毎月33,333円、iDeCoは23,000円積み立てています。

 

ファンド名 評価額 損益 損益(%)
eMAXIS Slim S&P500(NISA) 166694 16.05 0.01
iFree NYダウ(iDeCo) 147072 1056 0.72

 

今週でプラスに転じました。

個人的には景気がもっと悪化すると思っており、安値で買えなくなり残念です。

景気は読めないとつくづく思っています。

 

 

【6月1日現在】インデックス投資ポートフォリオ公開

 

3回目の公開です。

 

積立NISAは毎月33,333円、iDeCoは23,000円積み立てています。

 

 

 

ファンド名 評価額 損益 損益(%)
eMAXIS Slim S&P500(NISA) 164672 -2006 -1.20
iFree NYダウ(iDeCo) 144942 -1074 -0.74

 

 

米中の貿易摩擦の影響もあり、評価損となっています。

5月初旬では6%超の含み益が出ていたので驚いています!

しかし評価損=今まで以上に安値で買えるので前向きにとらえています。

投資スタイルは変えずに積み立てていきたいと思います!

 

 

【5月26日現在】インデックス投資ポートフォリオ公開

 2回目の公開です。

積立NISAは毎月33,333円、iDeCoは23,000円積み立てています。

 

 

ファンド名 評価額 損益 損益(%)
eMAXIS Slim S&P500(NISA) 167192 513 0.31
iFree NYダウ(iDeCo) 147223 1207 0.83

 

 

米中の貿易摩擦の影響もあり、含み益が5月初旬から5%ほど下落しました。

 

積立のゴールが10年以上先なので、短期間の下落にも落ち着いて対応できています。

メンタルに優しい積立投資こそぼくの性格に合ってるなと実感しています。

 

 

評価益は下がりましたが、購入の際安値で拾えるとポジティブに考え、淡々と積立を続けていきたいと思います!